来自全球负责任投资的主要倡导者的一份新报告概述了养老金受益人在ESG问题上的偏好，以及为资产所有者提供的四步指南
伦敦 - 今天，负责任投资原则(PRI)发布新研究在为什么和资产所有者如何以及如何将受益人偏好纳入环境，社会和企业治理（ESG）投资决策问题的偏好。PRI的新指南首先解释了为什么对ESG问题的受益偏好应该形成任何资产所有者投资战略，政策和战略资产配置的基本组成部分。
虽然资产所有者在历史上解释了受益者的利益，但仅仅关注财务回报，新的研究来自PRI表明，许多受益者与其投资的可持续性绩效有关的偏好。再加上不断发展的监管景观和日益增长的致谢，投资应该寻求反映其受益人的价值，越来越多的资产业主正在与受益人互及，以了解和实施他们对ESG问题的偏好，以保持竞争力和改善受益人满意度。
PRI的新指南旨在帮助资产业主符合其受益者的现代需求，并从更加从事受益基地中捕捉许多福利。资产所有者报告说，他们的努力导致竞争优势在市场可以在资产所有者之间选择受益者。它可以导致增加贡献水平随着受益人与储蓄流程更加从事，以及教育受益者的机会。
“虽然大多数司法管辖区的资产所有者没有法律要求将受益人的偏好纳入他们的决策，但在受益人观点中的保理是重要的，必要的。所有养老金基金都应了解他们的受益者对他们如何管理的看法“，负责任投资原则(PRI)首席执行官菲奥娜·雷诺兹说。“所有资产所有者都有一个真正的机会，通过将投资实践与受益人偏好结合起来，提高受益人的满意度和参与度，从而培养有价值的对话和忠诚。”除了确保受益人退休后有收入外，资产所有者还需要考虑他们退休后想要进入的世界——一个拥有更可持续的金融体系的世界。”
在新指南中，PRI概述了资产所有者了解和整合受益人偏好的四步过程：
- 定义参与目标：资产所有者应该了解他们正在寻求获取和沟通的信息以及他们准备改变哪些投资实践，以应对受益人反馈。
- 聘用受益人：资产所有者应结合各种方法寻求受益人的偏好，包括调查、焦点小组、访谈、受益人在受托人董事会的代表、研究和数据分析，以及了解受益人的活动。PRI还提出了克服共同挑战的策略，如知识差距、受益方参与度低和能力有限。
- 将偏好付诸实践：资产业主可以以多种方式反映投资策略中的受益人偏好，例如对资本拨款进行更改，致力于公司进一步资源和优先问题的政策参与，以及塑造可持续性结果。资产业主还应传达从受益人参与的主要优先事项，并向其服务提供商委员会审议受益人偏好审议资产经理选择，委任和监测程序。
- 报告回受益人：受益人需要就他们的资金如何投资以及他们的投资结果进行清晰和透明的沟通。与受益人沟通约定的结果将增加受益人对其储蓄的所有权感，同时保持资产所有者对不断变化的趋势和偏好的更新。
要通知新指南，PRI调查了14名签署者，包括环境署养老基金的Marion Maloney，ABP的Xander Den Uyl，以及Celesuper的Xinting jia致力于更好地理解并与他们的受益人的价值观保持一致。
其他支持评论包括：
环境署养老基金的负责任投资与治理负责人的马里昂马洛尼评论说：“我们的成员明确地告诉我们 - 他们希望环境署养老基金投资和我们如何最大化我们所拥有的积极影响的野心和紧迫性。92％参加一个参与活动的成员希望基金拥有净零目标。成员告诉我们这方面，我们花了9个月分析了环境，财务和法律数据。我们很高兴刚刚推出了一个雄心勃勃计划净零到2045年。“
Xander Den Uyl，ABP受托人和PRI董事会成员说：“我们欢迎受益者日益增长的利益，以如何投入资金，在气候，人权和其他成果中批评。对于ABP而言，我们的目标和义务与我们的受益人有建设性的对话，以便我们可以将他们的偏好纳入负责任的投资政策。“
尼科尔布拉德福德，CBUS的全球负责任投资负责人评论：“我们欢迎这份报告，并鼓励围绕受益人偏好的对话继续投资经理和资金。CBUS有利于与基金会成员进行具体研究，以了解对负责任的投资以及对他们的事项。这一订婚强烈加强，我们专注于对我们受益人的材料及其投资回报的ESG问题。它还提供了关于我们如何更好地参与议员的洞察力，增加他们对基金的决策制定的理解，因此，加深他们在我们身上的信任照顾他们的退休储蓄。“
读了这里完整的简报。
